Портфельными считаются инвестиции без участия инвестора в управлении предприятием или проектом, в которые вкладываются средства. В портфельных инвестициях чаще всего используются долговые облигации, векселя и акции. Четкой границы между прямыми и портфельными инвестициями нет. В ряде случаев инвесторы, специализирующиеся на прямых инвестициях, могут не вмешиваться в управление предприятием.
Диверсификация
Портфель, в котором не доминирует ни один из видов ценных бумаг, является диверсифицированным. В нем финансовые инструменты подобраны так, что суммарный риск получения убытков гораздо ниже риска по отдельному инструменту. Путем диверсификации снижается влияние государственных и экономических рисков, рисков сегмента, к которому принадлежит инвестиционный инструмент, рисков отрасли и рисков отдельной компании.
Ликвидность
Портфельные инвестиции высоколиквидны: у инвестора всегда имеется возможность уйти с рынка, продав ценные бумаги на бирже. У этого явления есть и отрицательная сторона: при появлении негативных новостей массовая распродажа ценных бумаг может привести к резкому падению стоимости и даже к биржевому кризису. Инвестор должен внимательно следить за стоимостью инструментов, составляющих его портфель.
В большинстве случаев портфельные инвестиции приносят меньший доход, так как по соотношению риска и доходности они расположены на более низкой ступени.
Доступность портфельных инвестиций
Портфельные инвестиции одни из самых распространенных, ведь они доступны всем. Минимальный капитал для них равен стоимости всего одной ценной бумаги. Однако начинающему инвестору непросто самому определить оптимальное соотношение между активами в портфеле. Поэтому совет: обращайтесь к профессионалам – финансовым советникам, которые составят грамотный инвестиционный портфель, способный реализовать поставленные инвестором финансовые цели.