О девальвации простыми словами

Девальвация, то есть снижение стоимости денег, может возникнуть по ряду причин: из-за инфляции, снижения цен на экспорт, оттока капитала, экономической нестабильности.

Частному инвестору при начавшейся девальвации рубля не стоит паниковать и сломя голову менять валюту. Как шутят в ЦБ, если вы предпочитаете хорошо спать, вкладывайте деньги в облигации и депозиты, если любите хорошо кушать — в акции, а играя на валютном рынке, вы будете и плохо спать, и плохо кушать. Справедливости ради отметим, что заранее сделанные приобретения валюты и переводы долларовых долгов в рублевые многим помогли в 2014 году существенно улучшить финансовое положение.

Консервативным и умеренным инвесторам от любых вложений с уровнем риска выше минимального в период только начавшейся девальвации лучше воздержаться. Шторм безопаснее всего переждать на берегу. Поэтому депозитам, облигациям и золоту можно сказать «да». А вот после устаканивания ситуации, когда процесс девальвации заметно ослабнет или прекратится вовсе, к составлению инвестиционного портфеля можно подойти шире. Хотя выбирать активы и то, где их приобретать и хранить, нужно по-прежнему тщательно и желательно с помощью профессионала.

Среди облигаций предпочтительнее остановить выбор на рублевых облигациях федерального займа, особенно тех, которые выпускаются с защитой от инфляции. Министерство финансов РФ приступил к выпуску таких ценных бумаг в 2015 году. По ним есть купонный доход, поэтому, помимо защиты средств, они способны принести неплохую прибыль. Риски облигаций напрямую связаны с рисками самой страны, а учитывая низкую долговую нагрузку России, инвестор может быть уверен, что вкладывает деньги в надежный актив.

С акциями риски больше, но выше и потенциальный доход. Для инвесторов, которым свойственно умеренно-агрессивное агрессивное поведение на рынке, можно рекомендовать приобретать акции, причем не голубые фишки, а второй эшелон. Именно так называемые компании роста смогут в период девальвации приносить максимальную прибыль. Как только начались проблемы с национальной валютой, в БКС Премьер был составлен портфель компаний, которые должны выиграть в результате девальвации рубля. Такие активы подходят тем частным инвесторам, которые ставят цель не только сохранить сбережения, но и заработать на падении национальной валюты.

Кроме того, БКС Премьер предлагает выбор продуктов, номинированных в иностранной валюте. Они не только сберегут накопления от инфляции и девальвации, но и позволят получить хороший доход. Разумеется, не надо вкладывать весь имеющийся капитал исключительно в долларовые активы, ведь курс американской валюты тоже может упасть. Но грамотно сбалансированный по валютам портфель не навредил еще ни одному инвестору.

Хорошей инвестицией, которая защитит от девальвации и инфляции, станут структурные продукты. Они также позволяют получить доходность выше, чем по банковским вкладам. Одно из главных преимуществ защитных структурных продуктов — гарантированный возврат капитала, даже если прогнозы по рынку не сбываются и не выполняются условия для получения дохода. В продуктовой линейке БКС Премьер есть структурные продукты на небольшой срок: 1, 3, 6 месяцев. Это дает возможность активно управлять капиталом и регулярно менять собственную инвестиционную политику в зависимости от ситуации с девальвацией национальной валюты или колебаниями иностранной.

8 Сентября 2017

Инвестиционная стратегия

Определив финансовые цели и свой тип инвестора, необходимо, чтобы проделанная работа не осталась на бумаге
30 Мая 2017

Финансовая стабильность: 7 шагов к успеху

Упорядочиваем свои усилия для достижения финансовых целей
20 Февраля 2018

Инвестиции без риска: объективная реальность или деньги на ветер?

И как отличить финансовые ловушки от безрисковых вложений