Как использовать падающий рынок ценных бумаг и недвижимости

Многим беспечным инвесторам во время бурного роста рынка трудно представить, что падение неизбежно и может произойти в самый неподходящий для них момент. А рационально мыслящие и опытные инвесторы рассчитывают заранее, как на этом падении можно заработать.

Проблемы и риски

Если какое-то политическое событие меняет ситуацию в мире, оно непременно влияет на финансовые рынки и так или иначе меняет направления, по которым движутся капиталы.

Инвесторы, стремясь снизить риски, переходят в защищенные активы: доллар, золото, швейцарский франк, надежные государственные облигации.

Причем нередко инвесторы даже готовы приплачивать за защиту капитала: доходность 10-летних гособлигаций Германии имеет отрицательное значение, но спрос на них все равно высок. Получается, что инвесторы не только не получают купонный доход по облигациям, но и сами приплачивают немецкому правительству за хранение денег.

Финансовые аналитики считают, что владельцы крупных капиталов избегают рисков. Сегодня это не лучшим образом сказывается на экономиках тех европейских стран, где давно назрели проблемы: Греции, Испании, Португалии. Другая проблема — отсутствие ясности с глобальным спросом на энергоносители. Чтобы достичь прежних цен на нефть, должен пройти не один год, а может, и десятилетие.

Есть динамика — есть прибыль

Подавляющее число начинающих инвесторов склонно воспринимать биржу однобоко. Когда фондовый рынок растет вследствие роста экономики, логично на этом заработать. Но как поступать инвестору, когда котировки снижаются и рынок в целом падает? Несмотря на исходящие от брокеров подробные инструкции по игре на понижение и маржинальному кредитованию, многим психологически трудно начать инвестировать с такими исходными позициями.

Главное препятствие в том, что нет понимания биржи как уникального инструмента экономики, который позволяет получать доход как при положительной, так и при отрицательной динамике. Важно, чтобы динамика просто была.

Инвестиционные решения

Брокеры, являясь профессионалами на фондовом рынке, имеют в своем распоряжении и предлагают клиентам различные инвестиционные стратегии и готовые финансовые продукты, которые позволяю зарабатывать при игре на понижение. Например, структурные продукты, основанные на прогнозе по снижению базового актива. Инвестору заранее известен уровень риска и дохода, а главное условие — стоимость базовых активов должна снижаться.

Отдельные стратегии доверительного управления капиталом тоже основаны на игре на понижение. Владелец капитала не может вмешиваться в работу управляющих, но регулярно получает отчеты от них и свободен вывести средства в любое время.

Наивысшая степень ответственности за свои деньги появляется при самостоятельной работе с ценными бумагами, валютой и фьючерсами. Маржинальное кредитование как основа инвестиций при падающем рынке отличается для каждого из этих инструментов, однако основой работы во всех перечисленных случаях является открытие короткой позиции и, как следствие снижения котировок, получение прибыли.

Таким образом, падение на фондовом рынке — это не повод замораживать инвестиционную деятельность, а хорошая возможность зарабатывать, причем нередко даже больше, чем при растущих котировках.

6 Июля 2016

Инвестирование средств: характеристики и идеи вложений

Что дает инвестирование средств? Материальные и нематериальные вложения в идеи инвестиций.
8 Августа 2016

Кто такой финансовый консультант

Персонального финансового консультанта – каждому!
12 Июля 2017

Как научиться грамотно инвестировать

Грамотные инвестиции всегда хорошо продуманы и лишены эмоций